第三方支付鱼龙混杂 账号在网上直接买卖

自从网上实名制开启后，谁成为了直接受益者？有媒体调查发现，目前部分第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题，致使一些账号可以在网络上直接买卖，部分平台沦为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的绿色通道。易万佳网店出售指出，实名制管理存漏洞，第三方支付平台应建立客户身份识别机制，提高违法成本。

诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段一般有3种。即：通过第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现；将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线购买游戏点卡、比特币等物品后转卖套现；将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次转账切换，逃避公安追查。

数据显示，目前我国有243家持牌支付机构。2017年第4季度我国非金融支付机构综合支付业务的总体交易规模已达49.66万亿元。为数众多的支付机构鱼龙混杂。据调查，部分第三方支付公司存在业务操作不规范的问题。一些第三方支付平台的账号可以在网络上直接买卖，第三方支付账号往往冒用身份信息就可以申请办理，在注册账户时未做到实名制，相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核查义务。

此外，易万佳淘宝店出售发现，除了洗钱风险，第三方支付风险还包括备付金管理不规范、信息保护不到位等，不少公司也因此被罚。近年来监管层多次出台文件，对第三方支付平台予以规范。例如，央行已出台非银行支付机构网络支付业务管理办法等多个规范性文件，要求第三方支付机构建立健全客户身份识别机制，采取有效的反洗钱措施，对支付、转账金额限制等。

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